开始之前
请确认您已具备：
- 查看信用报告的权限。如果 报告 菜单中没有 信用报告，说明您的账户还没有这项权限。请参阅让员工查看报告。
- 您的店已开启店铺储值（Console 中称为 店铺信用额度）。储值是顾客预先付给您的钱，存在他们的账户里，用于以后的订单。顾客账户里的余额称为钱包。
- 大致了解如何选择期间和筛选条件。请参阅选择期间和筛选条件。
信用报告是什么
信用报告是您店铺的储值账本。它显示顾客手上还有多少储值，以及在一个月或一年中，储值是怎样存入和用掉的。
每一块钱未用完的储值都是一个承诺。顾客已经付了钱，您的店还欠他们相应的服务。
信用报告帮您判断这些事情：
- 您是否有足够的产能和现金，来完成顾客手上储值所对应的服务。
- 充值促销是否真的带来了收入。
- 您是否以赠送或补偿的方式送出了太多免费储值。
- 顾客是否让储值过期了，这可能引起投诉。
没有这份报告，您一次只能看一位顾客的余额。您无法知道店铺总共欠了多少，也看不出免费储值是否在悄悄累积。
打开信用报告
- 在顶部菜单中，点击 报告 。
- 点击 信用报告 。
- 在右上角，选择 Monthly （按月）或 Yearly （按年）。
- 在旁边，用箭头选择您要查看的月份或年份。
- 如果只想看一个地方，点击标题下方的 Sales channel（销售渠道）筛选并选择它。销售渠道是您接单和收款的一个地方，例如店铺柜台、您的应用或商场门店。
查看您仍欠顾客的储值
前三张卡片显示您目前的储值情况。选择其他月份、年份或销售渠道时，它们不会改变。
- Total Outstanding Balance（未用余额总计）：顾客今天持有的所有未用储值。这就是您仍欠他们的储值。
- Active Wallets（有余额的钱包）：还有储值可以用的顾客人数。
- Average Wallet Balance（平均钱包余额）：每位顾客平均剩下的储值。它等于 Total Outstanding Balance 除以 Active Wallets。
查看期间内储值的进出
接下来的两张卡片只统计您选择的月份或年份。
- Period Top-ups（期间充值）：存入顾客钱包的所有储值。这包括顾客付钱充值的部分，也包括您的店免费加的储值，例如退款、赠送、补偿和返现。
- Period Credit Spent（期间已用储值）：从钱包中扣出的储值，大多是顾客用储值支付订单时扣的。
如果只想看顾客真正付钱充值的部分，请看下方的 Top-ups by Payment Method 表格。
查看活动汇总
Activity Summary（活动汇总）卡片按类型拆分这个期间的储值。它显示：
- Net Change（净变化）：这个期间内顾客持有的储值增加或减少了多少。它等于存入的储值，减去用掉的储值和过期的储值。
- Refunds（退款）：以储值而非现金退给顾客的钱，例如订单取消时。
- Gifts（赠送）：员工免费送出的储值，例如生日礼。
- Compensation（补偿）：员工为弥补问题而送出的储值，例如订单延误时。
- Cash Back（返现）：消费后作为奖励返还的储值。
- Expired（已过期）：超过有效期、已从钱包中移除的储值。
- Voids（作废）：员工从钱包中移除的储值，例如为了更正错误。
- Total Transactions（交易总数）：这个期间内储值变动的次数。
查看表格
汇总下方最多有三个表格。每个表格标题的末尾是货币，例如 SGD。
Top-ups by Payment Method（按付款方式统计的充值）显示顾客付钱充值的部分，按付款方式拆分，例如 Cash、PayNow 或 Card。它显示 Top-ups（充值）、Transactions（交易数）和 Share %（占比）。只有在有付费充值的期间才会出现。
Credit Activity by Business（各销售渠道储值活动）显示每个销售渠道的储值情况。每一行显示 Top-ups、Spends（已用）、Expired、Net（净额）、Transactions 和 Share %。在筛选中选择一个销售渠道时，这个表格会隐藏。
Top Customers by Credit Activity（储值活动最多的顾客）列出这个期间内有储值变动的顾客，最多 50 位。它显示他们的 Top-ups、Spends、Net 和 Transactions，Net 最大的排在最前面。这里的 Top-ups 同样包括您的店免费送给他们的储值。
导出这个报告
当有人需要在 EasyBiz 以外使用您的储值数字时，就导出信用报告。例如，会计可能需要每位顾客在 12 月 31 日还持有多少未用储值。
- 把报告设到您要的月份或年份，以及销售渠道。
- 在右上角，点击 导出 。
导出信用报告 窗口会打开。先选择您要哪一种文件。
导出内容
| 选项 | 您会得到 |
|---|---|
| 期间活动 | 您所选日期之间的充值、消费和每一笔储值交易。用它查看储值是怎么进来、怎么用掉的 |
| 持有余额 | 某一天结束时仍被持有的每一笔储值，包括售出它的门店和到期时间。用它查看您的店在那一天欠顾客多少 |
导出期间活动
- 选择 期间活动。
- 检查 日期范围。它默认是页面上的月份或年份。如需其他日期，请在这里更改。
- 在 销售渠道 下，保留您在页面上选的销售渠道，或保留 全部销售渠道，也可以选一个或多个。
- 灰色框显示 格式：XLSX（摘要 + 按业务 + 按交易类型 + 客户活动 + 交易）。
- 点击 导出 。
导出持有余额
- 选择 持有余额。
- 选择 截至当日结束 的日期。它默认是页面上那个月或那一年的最后一天；如果那段期间还没结束，就是今天。您不能选今天之后的日期。
- 在 售出储值的门店 下，保留您在页面上选的销售渠道，或保留 全部销售渠道，也可以选一个或多个。文件只会显示这些门店售出的储值。
- 灰色框显示 格式：XLSX（摘要 + 按门店 + 按客户 + 储值批次）。
- 点击 导出 。
按钮下方显示 导出就绪 时，点击 下载 。文件也会保存在您的下载页面，类型是 Credit Report 或 Credit Balances。请参阅导出到 Excel 和下载页面。
页面上的哪些条件会带过去
| 页面上的筛选条件 | 在导出中 |
|---|---|
| 期间（Monthly 或 Yearly） | 填入 日期范围。如果选持有余额，它会把 截至当日结束 设为那段期间的最后一天，或今天 |
| Sales channel（销售渠道） | 填入 销售渠道；如果选持有余额，则填入 售出储值的门店。您可以在窗口里更改 |
期间活动文件里有什么
文件包含以下工作表。没有内容的工作表会被省略。工作表和列的名称是英文的。
| 工作表 | 显示内容 |
|---|---|
| Summary（摘要） | 期间，每种货币今天的 Outstanding Balance、Active Wallets 和 Avg Wallet Balance，然后是您所选日期的 Period Top-ups、Period Spends 和 Net Change |
| By Business（按业务） | 每个销售渠道的 Top-ups、Spends、Net、Count 和 Share % |
| By Transaction Type（按交易类型） | 每一种储值变动，例如 Top Up、Spend、Gift、Compensation、Cash Back、Refund 和 Void，以及它的 Total Amount 和 Count |
| Top-ups by Method | 顾客付费的充值，按付款方式拆分 |
| Customer Activity（客户活动） | 每位顾客的 Top-ups、Spends、Net、Transactions 和 Balance After Last Tx，即他们在这些日期里最后一次变动后剩���的储值 |
| Transactions（交易） | 每一笔储值变动的 Date、Type、Customer、Business、Amount、Balance After 和 Note |
和卡片一样，Summary 工作表上的未用余额是今天整个店铺的数字。期间活动每次最多可以导出一年（366 天）。
持有余额文件里有什么
每一笔充值或赠送都单独记为一个储值批次（lot），因为每一笔都有自己的到期日。充值过两次的顾客就持有两个批次。
| 工作表 | 显示内容 |
|---|---|
| Summary（摘要） | 日期和时区，然后按每种货币列出未用的储值、持有储值的顾客人数，以及批次数量 |
| By Store（按门店） | 每家售出储值的门店，以及 Purchased、Gift & bonus、Other、Outstanding、Customers 和 Lots |
| By Customer（按客户） | 每位顾客未用的 Outstanding、Lots、售出储值的 Stores，以及 Next expiry（最近的到期日） |
| Lots（储值批次） | 仍被持有的每一个批次，包括 Received（收到日期）、Store、Type（例如 Purchased、Gift 或 Compensation）、Original 和 Remaining 金额，以及 Expires（到期日） |
从以前的系统转过来的储值没有门店。文件会把它显示为没有门店的期初余额（opening balance）；选择门店时，这部分储值不会包含在内。
示例：BagCare Pro 查看未用完的预付储值
BagCare Pro 让顾客在柜台和在线商店充值储值。在策划新一轮充值促销之前，老板想知道顾客还有多少储值没用。
- 她打开 报告 ，再点击 信用报告 ，保持在 Monthly ，查看本月。
- Total Outstanding Balance 显示 S$18,450.00，分布在 126 个 Active Wallets 中。Average Wallet Balance 是 S$146.43。
- 在 Activity Summary 中，Net Change 是 S$2,300.00。本月未用储值增加了，说明顾客充值的速度比消费快。
- Expired 显示 S$420.00。她记下来，打算在顾客储值到期前提醒他们。
- Gifts 和 Compensation 合计 S$310.00。这是员工送出的免费储值，所以她核对一下是否与她批准的一致。
她决定暂时不做促销。她的店已经欠顾客 S$18,450.00 的服务，她希望顾客先把这些储值用掉。
常见问题
未用完的储值算销售额吗？
不算。充值是收到的钱，所以显示在付款报表中，而不是销售报告中。顾客下单时才算销售，无论他们是否用储值付款。请参阅为什么销售和付款总额不一样。
储值什么时候过期？
这取决于您的店铺信用额度设置。默认信用额度有效期 决定付费储值的有效期，从 30 天到 5 年，或不过期。默认礼品信用额度有效期 可以让免费储值的有效期更短。每一笔充值或赠送都会保留它加入时得到的到期日期，所以修改设置只影响之后加入的储值。过期的储值会在一小时内移除，并显示在 Expired 中。
为什么 Period Top-ups 与付款报表中的充值不一致？
Period Top-ups 还包括您的店免费加的储值，例如退款、赠送和补偿。这些并没有收到钱。Top-ups by Payment Method 表格只显示付费充值，所以应该用它的合计去对比付款报表。
为什么选择其他月份或销售渠道时，余额不变？
Total Outstanding Balance、Active Wallets 和 Average Wallet Balance 始终显示今天整个店铺的数字。如需查看之前某一天持有的储值，请用那天的日期导出 持有余额。
为什么 Expired 比我预想的高？
如果您把赠送储值的有效期设得更短，免费储值往往比付费储值更早过期。顾客可能没注意到它快过期了。要查看谁的储值过期了，请导出那个月的 期间活动。它会列出每一笔储值交易，包括每一笔过期。
为什么我的持有余额导出失败了？
EasyBiz 只能从某个日期起计算过去的余额。如果您选了更早的日期，文件会在下载页面显示为失败，并附上类似“Credit balances can be reconstructed from 2026-03-01 onwards.”的提示。请选那个日期或之后的日期，再导出一次。
下一步
现在您可以看到欠顾客多少储值，以及储值每个月如何变动。接下来，请阅读查看通知报告，了解如何查看您的店发给顾客的消息。